5月5日,三亚市三亚检察院非官方博客正式宣布发布消息称,三亚检察院龙岗支队4月30日正式宣布对金沙允中信息控制技术(三亚)股份有限公司(以下全称金沙允中)被控违法稀释社会公众银行存款批捕。

依照金沙允中母公司金沙金融创新APP正式宣布发布的2020年7月营运数据显示,止到2020年7月,借款银行银行存款102.12亿,共49Aigueperse,牵涉71569人。丹桂民营企业局专访了解到,其中没人受托达100余万元,没人则是在亲友的所推荐TNUMBERG75Mnkk坑。

但是,自2020年9月10日金沙金融创新APP暂停追加互金业务后,受托人们买回的很多产品迄今没有资金回笼。

依照疑犯情况通报,4月30日,三亚市三亚检察院正式宣布对金沙允中进行批捕。目前,该公司紫苞人、前述掌控人贺某已被司法机关刑拘,刑事案件正在进一步进行调查中。

我只是希望疑犯能够尽早,期盼尽量保全。一位受托人告诉丹桂民营企业局。

金沙金融创新被批捕

前述掌控人贺鑫被司法机关刑拘

丹桂民营企业局翻查发现,金沙允中设立于2016年,紫苞人为贺鑫,注册民营企业50000万港币,实收民营企业38000万港币,曾名北京金沙允中信息控制技术股份有限公司。2020年9月30日,金沙金融创新APP曾正式宣布发布一篇新闻稿指出,金沙允中于2016年在天津市海淀区设立,再于2019年7月迁建到三亚市三亚。

凤凰微博登陆(搜狐微博登录首页)-第1张

2020年4月29日,金沙卫视投资(控股公司)股份有限公司(02008.HK)在一篇报告书中的持续关连交易部分提示信息,金沙金融创新集团股份有限公司的控股公司小股东贺鑫(保有70.82%股份的最终投保人),为金沙卫视监事会副主席兼行政管理副总裁格力电器的外甥。

凤凰微博登陆(搜狐微博登录首页)-第2张

不过,4月27日,即金沙允中被疑犯批捕前三日,金沙允中曾登报新闻稿回复全体金沙金融创新受托人称:金沙允中是凤新科技(三亚)集团股份有限公司的全资子公司。金沙卫视因合并间接持有凤新科技8.5%的股份,仅为凤新科技财务投资人,并非金沙允中的小股东,也未参与过平台的前述营运和管理工作。

凤凰微博登陆(搜狐微博登录首页)-第3张

金沙允中新闻稿

7万多受托人难资金回笼

业务暂停前还疯狂邀人入局

来自上海市的受托人张元(化名)告诉丹桂民营企业局,金沙金融创新APP的业务主要分为两大版块。第一个是服务于借款人,帮助借款人解决资金周转需求;第二个是服务于受托人,推出定期理财项目凤盈(三年定期最高年化收益率为9.8%)与凤储(一年定期最高年化收益率为8.9%)等。

产品分为3个月、6个月、1年、3年等期限。张元说,受托人买回凤盈产品,每个月资金回笼给受托人‘本金+利息’;凤储产品每个月只资金回笼利息,到期后再资金回笼本金。在张元看来,其年化收益率比银行利息高一些。

我花了113万元买了上述产品。在此期间,他还所推荐妹妹、老婆等亲人加入其中。

不过,2020年9月11日11点左右,张元登入金沙金融创新APP时发现,不能买回上述产品了,客服告知系统正在升级。事后我们才知道,受托的钱不能资金回笼。我有113万元没有回来,老婆有15万元没有拿到。

和张元一样,河南省平顶山的左俞(化名)受托了102万元。当时我还所推荐我们的同事、朋友们加入,他们有19万元没拿到。迄今,他不敢告诉家人,甚至在被其所推荐的同事、朋友们面前抬不起头。

上述受托人迄今回忆起来,认为此事其实早有征兆。

一方面,从2020年2月开始,到期的产品资金回笼太慢,有的甚至推迟2个多月才到账。至于2020年9月11日后到期的产品,迄今没有资金回笼。

另一方面,从2020年7月开始,金沙金融创新APP通过发红包或者赠送京东销售卡等方式,推出优惠奖励举措,吸引更多受托人。受托人谈柳(化名)告诉丹桂民营企业局,原本我想把钱全部拿出来给孩子买房,但是奖励政策这么大,于是我受托了5万元买回了上述产品。迄今,加上之前的投入,谈柳有62万元没拿出来。

基于上述征兆,我们有理由怀疑,他们提前知晓了要暂停追加互金业务,所以就推出所谓的奖励举措,让更多人将钱借给他们,让更多人陷进去。谈柳说。

三类提前退出方案

受托人均不接受

自金沙金融创新APP暂停追加互金业务后,受托人们开始要求平台退赔。刚开始的时候,金沙允中根本就不理我们。一位受托人说,这让他伤心到了极点。

今年1月15日,金沙允中正式宣布发布了三类提前退出方案。不过,该方案并不被受托人接受。

第一类是大病应急方案。如果你生了大病就可以申请,但审核非常严格,同时资金退出方案基本只有本金的4折左右。一位受托人称。

第二类是应急资金方案。如果你急需用钱可以申请,但基本上在本金的0.1%至10%左右。一位受托人称,退赔比例太低,有些人申请的比例只有0.2%,这谁能接受呢?

第三类是可在商城里兑付。APP及官网上有个商城,里面有很多东西,你买回的商品可以用本金抵扣。不过,在受托人来看,商品价格较贵、而且很多不实用。

其实,我们也想通过司法程序进行维权。但在询问律师后,这条路几乎被堵死。

谈柳称,受托买回产品的合同都是电子合同,自从2020年9月11日后,所有的电子合同都被控制技术处理而看不到了,很多人根本就没有拿到自己的合同。没有合同,要起诉很难。

与此同时,在受托人看来,他们更关注自己受托的钱到底跑哪里去了?

一部分借给了借款人。在左俞及张元提供的一份《借款协议》来看,他们有部分钱分别借给了姚某某和张某某。其中,张某某从张元手中借款143000元,借款从2019年7月29日算起,借款利率为9.8%,借款用途为经营融资;姚某某从左俞的手中,借款175000元,从2018年7月16日算起,借款利率为9.3%,借款用途为个人消费。

丹桂民营企业局还注意到,在《借款协议》中,还有担保方、居间服务方等。随后,丹桂民营企业局拨打了3位借款人的电话。一位广西姓蔡的借款人告诉丹桂民营企业局,他是2019年通过金沙金融创新APP借款的,共计借款2万元,还款的利息不高,当时主要用于经营,后面我就还了。此外,一位姓陈和一位姓董的借款人以无可奉告为由挂断了电话。

另外,还有部分钱在金沙金融创新接入的百信银行里存管。在左俞给丹桂民营企业局提供的百信银行《资金存管系统交易流水》显示,2020年12月1日,借款人卢某某向其借款已经到期,左俞的账户上资金回笼2.91元,变动后银行银行存款为5716.71元。这部分钱相比很少。左俞称。

公司称8000多人已退出

海南各部门正催收贷款

今日,丹桂民营企业局专访到金沙金融创新APP一位客服人员。不过,该人员婉拒了专访,并称将会把问题反馈给公司,相关人员会在15至20个工作日内给予回复。

丹桂民营企业局注意到,金沙金融创新非官方网站仍在营运中。依照其4月23日正式宣布发布的报告书来看,金沙允中自2021年1月底相关退出通道陆续上线以来,止2021年4月22日,累计提交退出申请35,229人,已完成退出8096人。

凤凰微博登陆(搜狐微博登录首页)-第4张

同时,三亚检察院一位值班民警今日在接受媒体专访时表示,目前疑犯正在对该刑事案件进行侦办,按照工作流程来看,如果进行调查取证工作完成,会将刑事案件移交到检察院,对违法行为进行公诉,最后由法院进行宣判。目前,公安机关已在全国开通受案渠道,投资人应该尽早去当地派出所进行报案,提供相应证据材料,将来法院判决时也能作为个人清退的证明。该民警表示。

与此同时,丹桂民营企业局拨打三亚市地方金融创新监督管理局电话,一直未没人接听。不过,依照其网站显示,今年4月,金沙允中风险处置工作专班办公室还公布第一批互金失信惩戒失信人名单,同时还正式宣布发布了《开展打击网络借款恶意逃废债行为的报告书》

报告书显示,目前,风险处置工作专班正联合公安、法院、人行加大催收力度,重拳打击恶意逃废债行为。同时,专班将会同各成员单位通过公安催收、法院诉讼、征信接入公布名单等方式对逃废债人员实施惩戒,促进还款资金回流,最大限度保护受托人权益。

凤凰微博登陆(搜狐微博登录首页)-第5张

银保监会多次正式宣布发布风险提示信息

警惕网络平台诱导过度借款

事实上,中国银保监会曾多次正式宣布发布关于网络借款的风险提示信息。

去年12月29日,银保监会正式宣布发布《关于警惕网络平台诱导过度借款的风险提示信息》,提醒广大消费者:要树立理性消费观,合理使用借款产品,选择正规机构、正规渠道获取金融创新服务,警惕过度借款营销背后隐藏的风险或陷阱。同时,要坚持从前述需求出发,树立量入为出的理性消费观,远离过度借款消费营销陷阱。

第一、要理性消费,量入为出。

要认真看清借款产品内容,某些营销过度宣扬的借款消费超前享受借款追星行为不值得提倡,不值得效仿。对自身的经济承受能力要有正确评估,杜绝不计后果盲目借款、盲目消费行为。过度借款往往导致资金断流,最终会使消费者个人甚至家庭陷入困境。

第二、合理使用借款产品,切勿以贷养贷多头借款。

天下没有免费的午餐。消费者应了解网络平台贷款、类信用卡透支及分期等借款产品,知悉借款息费价格、期限、还款方式等与自身权益密切相关的重要信息,警惕一些机构或平台所谓免息零利息的片面宣传。合理发挥借款产品作用,树立负责任的借款意识,不要过度依赖借款消费,更不要以贷养贷多头借款。

第三、选择正规机构、正规渠道借款

要选择正规机构、正规渠道获取金融创新服务,注意查验相关机构是否具备经营资质,防范违法金融创新活动侵害。对不明的电话、链接、邮件推销行为保持警惕,不随意点击不明链接,不在可疑网站提供个人重要信息,增强个人信息保护意识,防范诈骗风险和个人信息泄露风险。

今年4月22日,银保监会又正式宣布发布《关于警惕明星代言金融创新产品风险的提示信息》,提醒广大消费者:近年来,随着网络控制技术的迅猛发展,各类互联网平台及理财投资产品层出不穷,一些机构邀请明星代言推广或站台,存在过度宣传、承诺高额回报、误导性宣传等问题,严重损害了金融创新消费者合法权益。为此,中国银保监会消费者权益保护局正式宣布发布2021年第二期风险提示信息,提醒金融创新消费者要理性看待明星代言,做到三看一防止,切实防范金融创新陷阱。

职业投资人程宇也通过丹桂民营企业局提醒,目前社会有很多投资渠道,各位投资时一定要通过正规渠道投资。同时,凡是牵涉牵涉高收益的网络理财,一定要提高警惕,保持清醒头脑,理性分析,千万不要冲动跟随。一旦发现受骗后立即报警,从而维护自己的权益不受影响。

丹桂新闻记者 李伟铭 李晨

责编 任志江 编辑 邓凌瑶

(下载丹桂新闻,报料有奖!)

凤凰微博登陆(搜狐微博登录首页)-第6张